Bankoff's officiële aankondiging van het staken van de activiteiten
Bankoff was een platform dat gebruikers in staat stelde om virtuele kaarten uit te geven, die ze konden opwaarderen met cryptovaluta, met name de stablecoin USDT. Deze service was vooral handig voor Russische gebruikers die aankopen in het buitenland konden blijven doen, ook al waren ze afgesloten van het wereldwijde financiële systeem. De aankondiging dat het platform zou stoppen met werken, via een e-mail, kwam voor velen als een verrassing. In de e-mail schreef Bankoff de stopzetting van de ondersteuning van virtuele kaarten toe aan VISA en Stripe. Het bedrijf verklaarde dat de kaarten niet langer zouden werken voor online of offline transacties.
Bankoff beweerde dat de toename van actieve gebruikers en transacties afkomstig uit Rusland leidde tot het intrekken van de ondersteuning voor zijn virtuele kaarten. CryptoChipy suggereert dat UnionPay mogelijk ook een rol heeft gespeeld bij het verwerken van stortingen voor Russische burgers. Verder meldde Bankoff dat zijn fondsen op een Amerikaanse rekening waren bevroren, maar verzekerde gebruikers dat ze eraan werkten om de toegang tot die fondsen te herstellen.
Gebruikers uiten zorgen over mogelijke oplichting
Verschillende gebruikers op online forums hebben gespeculeerd dat Bankoff hen mogelijk heeft opgelicht door hun geld af te pakken. Er is geen concreet bewijs om de bewering te ondersteunen dat Bankoff enige officiële communicatie van VISA of Stripe heeft ontvangen met betrekking tot het intrekken van de ondersteuning voor zijn virtuele kaarten. Bovendien raakten de cryptowallets die aan Bankoff zijn gekoppeld kort voordat de aankondiging werd gedaan, leeg.
Sommige gebruikers zijn het echter niet eens met de scamtheorie en stellen dat het bedrijf simpelweg het protocol volgde door de USDT van gebruikers om te zetten in fiatgeld en deze over te maken naar de virtuele kaarten. Deze gebruikers geloven dat de conversie werd uitgevoerd via grote exchanges, waaronder FX en Binance.
Gebruikers stuurden hun USDT naar twee specifieke adressen, op de Tron-blockchain en de Binance Smart Chain. Sinds de oprichting in augustus 2020 ontving Bankoff in totaal $ 6.12 miljoen aan USDT. Dit saldo is echter drastisch verminderd, met minder dan $ 800 over. Het Binance Smart Chain-adres dat aan Bankoff is gekoppeld, heeft grote bedragen aan USDT naar FTX-stortingsadressen gestuurd. Minstens $ 2.47 miljoen aan USDT ging via Bankoff's BSC-wallet en deze bevat momenteel minder dan $ 700 USDT. De inhoud van de wallet is aanzienlijk afgenomen en nadert leegte.
Achtergrond van Bankoff
Bankoff werd opgericht in augustus 2020 en won aan populariteit tijdens het Russisch-Oekraïense conflict in het voorjaar. Het werd vooral bekend onder Russische gebruikers nadat het land te maken kreeg met internationale sancties. Het platform bood een cruciale service voor Russische burgers, zowel binnen Rusland als daarbuiten, nadat ze de toegang tot VISA- en Mastercard-services verloren. Deze verstoring had een aanzienlijk effect op hun vermogen om goederen en diensten te kopen, zoals softwarelicenties en reisboekingen.
De aanbiedingen van Bankoff waren een welkom alternatief, met name de virtuele debitcards. Het bedrijf passeerde slechts twee maanden geleden de grens van 10,000 gebruikers. Het registratieproces was eenvoudig; gebruikers meldden zich aan via een bot op populaire sociale media-apps zoals WhatsApp, Telegram, Instagram of Facebook Messenger. Na registratie konden gebruikers hun virtuele kaarten opwaarderen door USDT te sturen naar de adressen van Bankoff op de Binance Smart Chain of Tron blockchain.
Het bedrijf gaf gebruikers ook informatie over hoe ze USDT konden kopen op de Binance peer-to-peer marktplaats en het naar Bankoffs wallet konden sturen. Het werd in Russische kringen bekend dat Bankoff een account had bij Wells Fargo, wat bleek uit de SWIFT-codes die werden gebruikt voor internationale overschrijvingen, die werden besproken in Telegram-groepschats waar gebruikers hun ervaringen deelden.
CryptoChipy Ltd bevestigde dat Bankoff geen specifieke licentie had om dergelijke financiële diensten te exploiteren of te leveren. Het werd pas in april 2021 geregistreerd als bedrijf in Delaware.
Op zoek naar een alternatief voor Bankoff? Een populaire optie voor virtuele debitcards is Crypto.com (zie review), hoewel de cashback-aanbiedingen zijn afgenomen. Overweeg om Crypto.com vandaag nog te proberen!
