De conceptverordening wil de kaders voor anti-witwaspraktijken (AML) en financiële criminaliteit uitbreiden door te eisen dat cryptovalutabedrijven transactiegegevens verzamelen en delen. Dit verstoort de anonimiteit die centraal staat in het crypto-ecosysteem. Coinbase, een grote beurs, waarschuwde eerder dat dergelijke maatregelen innovatie kunnen onderdrukken, terwijl juridische experts potentiële uitdagingen voor privacyschendingen in EU-rechtbanken benadrukten.

Onderzoek naar de belangrijkste elementen van de nieuwe verordening

De Commissie voor Economische en Monetaire Zaken (ECON) en de Commissie voor Burgerlijke Vrijheden (LIBE) stemden overweldigend vóór het voorstel, met 93 stemmen voor, 14 tegen en 14 onthoudingen. De verordening, die meer dan een jaar geleden door de Europese Commissie werd ingediend, vereist dat exchanges toegang hebben tot, opslaan en delen van gegevens over digitale activa-overdrachten. Zowel verzenders als ontvangers zijn nu traceerbaar, waarbij relevante autoriteiten toegang hebben tot deze informatie.

De commissies stellen ook voor om een ​​openbaar register op te richten, beheerd door de Europese Bankautoriteit, om crypto-asset service providers te vermelden die als hoog risico voor witwassen of criminele activiteiten worden beschouwd. Niet-conforme providers zouden ook worden opgenomen. De wetgeving verplicht deze providers om overdrachtsbronnen te verifiëren en naleving van AML-protocollen te garanderen. CryptoChipy voorspelt dat deze maatregelen op de lange termijn een positieve invloed kunnen hebben op de waarde van belangrijke cryptocurrencies zoals Bitcoin (BTC) en Ether (ETH).

Mogelijke gevolgen van de verordening

Ernest Urtasun, een Spaanse Groene Partij-wetgever, speelde een cruciale rol in het pushen van het voorstel. Hij schetste verschillende verwachte voordelen:

• Het identificeren en melden van verdachte transacties vergemakkelijken.
• Het mogelijk maken om illegale digitale activa te bevriezen.
• Het ontmoedigen van transacties met een hoge waarde.

Aanvankelijk was de regel gericht op overboekingen van meer dan € 1,000. Het verwijderen van deze drempel betekent echter dat alle transacties, ongeacht de waarde, nu onderhevig zijn aan traceerbaarheidsvereisten. Urtasun benadrukte dat het vrijstellen van kleinere transacties mazen in de wet zou creëren voor ontduiking. Hij merkte op dat zelfs overboekingen van lage waarde kunnen worden gekoppeld aan illegale activiteiten.

Het voorstel is ook gericht op het geleidelijk afschaffen van niet-gehoste wallets die door individuen worden gebruikt, terwijl de ondersteuning voor exchange-gehoste wallets behouden blijft. Personen met gehoste wallets moeten transacties van meer dan € 1,000 documenteren en melden aan de relevante autoriteiten.

Link naar sancties en gebruik van cryptocurrency

Co-rapporteur Eero Heinäluoma benadrukte de relevantie van het voorstel in het licht van sancties tegen Rusland na de inval in Oekraïne. Deze sancties waren gericht op Russische functionarissen en oligarchen, wat zorgen opriep dat cryptovaluta's gebruikt zouden kunnen worden om beperkingen te omzeilen. De daling van de roebel staat in contrast met de toenemende acceptatie van cryptovaluta, wat deze zorgen nog eens onderstreept.

Volgende stappen voor de regulering van cryptovaluta in de EU

Het Europees Parlement zal in plenaire vergadering over het voorstel stemmen, waarna de triloogonderhandelingen tussen het Parlement, de Commissie en de Raad van start gaan.

Reacties uit de crypto-industrie zijn gemengd. Patrick Hansen, hoofd strategie bij Unstoppable Finance, beschreef het voorstel als problematisch, maar benadrukte dat de strijd nog niet voorbij is. Hij bekritiseerde de nieuwe rapportagevereisten en waarschuwde dat ze "personal data honeypots" zouden kunnen creëren die kwetsbaar zijn voor hacking. Na de stemming daalde de prijs van Bitcoin met 2%, van $47,500 naar $46,400.