Belangrijkste bepalingen van de goedgekeurde wetgeving

De Commissie voor Economische en Monetaire Zaken (ECON) en de Commissie voor Burgerlijke Vrijheden (LIBE) stemden overweldigend vóór het voorstel, met 93 stemmen voor, 14 stemmen tegen en 14 onthoudingen. De wetgeving, die meer dan een jaar geleden door de Europese Commissie werd ingediend, vereist dat cryptobeurzen toegang hebben tot transactiegegevens, deze opslaan en delen. Informatie over de verzenders en ontvangers van digitale activa-overdrachten wordt traceerbaar en toegankelijk gemaakt voor bevoegde autoriteiten.

Het voorstel moedigt de Europese Bankautoriteit ook aan om een ​​openbaar register op te zetten van crypto-asset service providers die zijn gemarkeerd voor witwasrisico's. Niet-conforme providers worden ook opgenomen in deze lijst en alle service providers moeten de bron van fondsen verifiëren om risico's van criminele activiteiten, waaronder terrorisme, te beperken.

Impact van de nieuwe regels

Ernest Urtasun, een parlementslid van de Spaanse Groene Partij, pleitte voor het voorstel in het Europees Parlement en benadrukte de voordelen ervan:

• Maakt het identificeren en melden van verdachte transacties mogelijk.
• Maakt het mogelijk om digitale activa te bevriezen om illegale activiteiten te voorkomen.
• Ontmoedigt gebruikers om transacties met een hoge waarde aan te gaan.

Aanvankelijk richtte de wetgeving zich op overboekingen van meer dan € 1,000. Na een overeenkomst tussen partijen werd de de minimis-regel echter verwijderd, waardoor alle transacties traceerbaar werden, ongeacht de waarde. Urtasun benadrukte dat vrijstellingen voor kleinere bedragen mazen in de wet creëren, waardoor gebruikers de regelgeving kunnen omzeilen door transacties in kleinere bedragen te verdelen. Hij merkte ook op dat overboekingen van lage waarde nog steeds aan criminele activiteiten kunnen worden gekoppeld.

Het voorstel is gericht op het geleidelijk afschaffen van niet-gehoste wallets die door individuele gebruikers worden aangehouden, terwijl exchange wallets onaangetast blijven. Personen met gehoste wallets moeten transacties van meer dan € 1,000 documenteren en melden aan de relevante autoriteiten.

Link naar Russische sancties

Co-rapporteur Eero Heinäluoma benadrukte het belang van het bestrijden van witwassen te midden van wereldwijde sancties in verband met de Russische invasie van Oekraïne. Sancties waren gericht op Russische oligarchen en overheidsfunctionarissen, waarbij de waarde van de roebel kelderde naarmate cryptovaluta's aan populariteit wonnen. Dit leidde tot zorgen over het mogelijke gebruik van digitale valuta's om economische sancties te ontwijken.

Toekomstige stappen in Europese cryptoregelgeving

Het Europees Parlement zal naar verwachting tijdens een komende plenaire vergadering over het voorstel stemmen, voordat de trialoogonderhandelingen tussen het Europees Parlement, de Commissie en de Raad beginnen.

De reacties op de stemming waren gemengd. Patrick Hansen, hoofd strategie bij DeFi-startup Unstoppable Finance, noemde de beslissing een tegenslag, maar benadrukte dat de strijd nog niet voorbij is. Hij bekritiseerde het voorstel om "personal data honeypots" te creëren binnen particuliere cryptobedrijven en overheidsinstanties, waardoor het risico op hacking toenam. Na de stemming daalde de prijs van Bitcoin binnen enkele minuten met 2%, van $ 47,500 naar $ 46,400.