Japan verscherpt cryptoregelgeving om witwassen van geld te bestrijden
Een buitengewone zitting van de Nationale Dieet staat gepland voor 3 oktober om wijzigingen in de wet te presenteren, waardoor cryptotransacties kunnen voldoen aan de reisregels voor geldtransfers. De Financial Action Task Force (FATF) dringt er sinds 2019 bij Japan op aan om zijn reisregels aan te nemen, in lijn met landen als de VS, Duitsland en Singapore. De Europese Unie werkt ook aan soortgelijke regelgeving onder het MICA-kader.
Het voorgestelde amendement verplicht cryptobeurzen om klantgegevens te verzamelen en te delen voor transacties met cryptovaluta en stablecoins, vergelijkbaar met bestaande protocollen voor geldtransfers. Systemen zoals SWIFT voor internationale transacties en het Zengin-systeem voor binnenlandse transacties houden dergelijke gegevens al bij. Dit raamwerk zal nu worden uitgebreid naar cryptovaluta.
Stablecoins worden gereguleerd via een registratiesysteem
Stablecoins zoals USDT, USDC en PAXG, die gekoppeld zijn aan fiatvaluta's, vereisen een formeel registratiesysteem voor hun distributie. Vanaf mei 2023 zal de herziene Fund Settlement Act overdrachten verbieden waarbij gesanctioneerde entiteiten betrokken zijn. Nu de acceptatie van cryptocurrency toeneemt, bereidt Japan zich voor door te pleiten voor uitgebreide monitoringsystemen.
Cryptobeurzen moeten namen en adressen van klanten bekendmaken tijdens overboekingen naar andere beurzen. Aanvullende wijzigingen in wetten zoals de International Terrorist Asset-Freezing Act en de Foreign Exchange and Foreign Trade Act zullen deze inspanningen versterken. De wetgeving, die in mei 2023 van kracht wordt, geeft autoriteiten de bevoegdheid om de timing en locaties van transacties van gemarkeerde personen bij te houden.
Opvallend is dat de nieuwe wet ook financiële en onroerendgoedtransacties van personen die verbonden zijn met de nucleaire programma's van Noord-Korea en Iran zal reguleren, en hiaten zal aanpakken die niet werden gedekt door eerdere resoluties van de VN-Veiligheidsraad. De FATF heeft dergelijke maatregelen bepleit om mazen in de wet te dichten die de financiering van nucleaire ontwikkeling vergemakkelijken.
Cryptobeurzen die niet voldoen aan de vereiste gegevensverzameling en -openbaarmaking, kunnen te maken krijgen met administratieve boetes, corrigerende bevelen of zelfs strafrechtelijke aanklachten voor overtredingen. Verrassend genoeg behandelt de wetgeving nieuwere cryptovaluta's niet, ondanks hun uitdagingen bij het naleven van nalevingsnormen en hun vatbaarheid voor oplichting. CryptoChipy adviseert voorzichtigheid en biedt een waarschuwingslijst met risicovolle munten en bedrijven.
Autoriteiten dringen aan op verbeterde regelgeving voor cryptovaluta
Cryptocurrencies, gewaardeerd om hun anonimiteit en privacy, hebben een toenemende acceptatie gezien, wat zowel kansen als uitdagingen voor economieën biedt. Terwijl ze individuen financieel machtiger maken, faciliteren ze ook illegale activiteiten.
De FATF, een intergouvernementele organisatie, introduceerde wereldwijde reisregels om witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden. Deze regels vereisen dat financiële instellingen gegevens van de originator en begunstigde delen voor virtuele activatransacties. De FATF meldt echter beperkt succes bij het aanmoedigen van wereldwijde naleving. Uit een onderzoek in april bleek dat meer dan de helft van de onderzochte landen onvoldoende AML- en CFT-regelgeving had.
Japanse cryptobeurzen onderhandelen sinds maart met de overheid over naleving van de reisregels van de FATF. Hoewel de Japanse Financial Services Agency (FSA) een kader voor deze regels heeft voorgeschreven, hebben beurzen hun zorgen geuit over de hoge nalevingskosten.
Japan heeft onlangs zijn inspanningen voor cryptoregulering geïntensiveerd. Wetten beperken nu de uitgifte van stablecoins tot erkende bankinstellingen en het ministerie van Economie, Handel en Industrie heeft een Web3-beleidskantoor opgericht om innovatie in de Web3-ruimte te bevorderen.
